Взыскать долг с юридического лица, если нет договора, можно в случае наличия других доказательств сделки.

Взыскание задолженности без Договора между Сторонами

Сразу же следует отметить, что процедура истребования задолженности в случае отсутствия соответствующих оснований займет достаточно много времени и потребует приложения немалых усилий. Однако отчаиваться все же не стоит, поскольку в большинстве случаев игра стоит свеч, особенно если речь идет о крупной сумме.

В статье представлена детальная информация о том, как взыскать задолженность с контрагента, имеющего статус юридического лица, без договора. Ознакомившись с материалом, вы получите сведения относительно порядка реализации процедуры, его особенностей. Помимо этого, в статье содержатся полезные советы и рекомендации, которыми можно воспользоваться для достижения цели.

Можно ли взыскать долг без договора оказания услуг?

Правоотношения между юридическими, а также физическими лицами регулируются соответствующими нормативно-правовыми актами. Согласно законодательству любая сделка, заключенная между участниками договоренностей, должна иметь письменное выражение, то есть документально подтверждаться. Для чего это нужно? Наличие договора гарантирует сторонам надлежащее выполнение обязательств, возложенных на каждого участника соглашения. В случае неисполнения условий контракта, участник правоотношений, права которого нарушены, может потребовать выполнения обязательств в судебном порядке. Возможность любого гражданина обратиться в суд для защиты своих прав  гарантирована Конституцией РФ, а также другими актами правотворчества. 

Что же делать, когда договора, подтверждающего наличие определенных договоренностей между сторонами сделки, нет? Можно ли истребовать долг с участника правоотношений, наделенного статусом юрлица, при таких обстоятельствах и как это сделать. Давайте разбираться.

Во-первых, следует отметить, что истребование задолженности, если контрагент не желает добровольно выполнить свои обязательства, происходит исключительно в судебном порядке. Попытки взыскать долг путем психологического или более того физического давления могут быть расценены правоохранительными органами, как вымогательство, поэтому решать данную проблему рекомендуется в рамках правовой сферы. Это и законно, и более действенно.

Итак, поскольку вопрос истребования долга решается в судебном порядке, истцу необходимо следовать процессуальным нормам и соблюдать установленные процессуальными нормативно-правовыми актами требованиям. Так, рассмотрение дела судом предполагает изучение доказательственной базы. Так как договора у истца нет, ему следует подготовить и предоставить судье другие материалы, имеющие отношение к делу и доказывающие факт исполнения обязательств одной стороной (истцом) и неисполнение их другой стороной (ответчиком). Если такие документы существуют, суд обязан принять исковое заявление и назначить дату заседания.

Доказательственная база

В качестве доказательств, которые могут сыграть немаловажную роль в решении вопроса задолженности, используют:

  1. товарные, транспортные и товаро-транспортные накладные;
  2. акты сверки;
  3. документы взаиморасчетов;
  4. соответствующие первичные материалы.

Любой из представленных документов можно использовать для подтверждения факта выполнения услуг или предоставления товара. При этом, чем больше документов вы сможете собрать, тем больше шансов на удовлетворительное решение.

Как вернуть долг: рекомендации специалистов

После того как необходимые материалы собраны, а заявление, содержащее четкие исковые требования, составлено, можно смело обращаться в арбитражный суд. Обратите внимание на требования к составлению иска. Он должен быть оформлен в соответствии с процессуальными нормами, поэтому для подготовки заявления лучше обратиться к специалисту. Это сэкономит ваше время и избавит от ненужных сложностей.

Если вы все же приняли решение составить иск самостоятельно, воспользуйтесь следующими рекомендациями:

  1. образец искового заявления можно легко найти в интернете или скачать ниже в данной статье. Во время выбора подходящего иска обращайте внимание на обстоятельства, изложенные в документе и исковые требования. Если ваша ситуация несколько отличается, потребуется внести соответствующие коррективы (наши дежурные юристы онлайн помогут вам в этом);
  2. подготовить иск вы можете, изучив данный вопрос самостоятельно и проанализировав нормы законов, которые нарушены. Для этого вам понадобиться проштудировать кучу нормативных актов, кодексов, положений и постановлений. При этом не стоит забывать о том, что для трактовки большинства правовых норм требуется наличие юридических знаний. Это не говоря уже об опыте, которого у вас может не быть;
  3. посоветоваться со знакомыми, которые попадали в аналогичные ситуации. Этот способ не очень эффективен, поскольку судебные решения по схожим делам могут отличаться, хотя бы даже потому, что они рассматриваются разными судьями.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область:+7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область:+7-812-467-37-54
  • Федеральный:+7-800-350-84-02

Фактические договорные отношения *

<*> Kojevina Ye.V. (Yekaterinburg) Factual agreement relations.

Кожевина Елена Викторовна — кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданского права Уральской государственной юридической академии (Екатеринбург).

Анализируются нетипичные случаи возникновения обязательств. Имеется ряд судебных решений, в которых договор признан незаключенным, однако между сторонами такого договора возникает обязательство, которое регулируется нормами закона о том или ином виде договора. Обязательство возникает в тех случаях, когда договор был фактически исполнен одной стороной, а другая сторона приняла такое исполнение.

Ключевые слова: договорные отношения, фактические отношения, юридический факт, сделка.

Non-typical ways of obligation appearance are analyzed. There are a number of judicial decisions that recognize a contract being not concluded for all that the parties of the contract do have an agreement regulated by law. An obligation occures when the contract was fulfilled by the party and the other accepts such execution.

Key words: factual agreement relations, contract, juridical fact.

В судебных актах достаточно часто встречаются выражения "фактические подрядные отношения" <1>, "отношения сторон, связанные с фактическим пользованием потребителем услугами обязанной стороны… рассматриваются как договорные" <2>, "фактические отношения по договору подряда" <3>, "фактически сложились подрядные отношения" <4>, "фактически между сторонами сложились кредитные отношения" <5>. Этот перечень можно продолжить. Несмотря на расхождения в терминологии, речь в судебных актах идет о фактических договорных отношениях.

<1> Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 июля 2009 г. N ВАС-8680/09 по делу N А45-12661/2008-4/275.
<2> Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 9 июля 2009 г. N ВАС-7743/09 по делу N А60-6368/2008-С3.
<3> Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 июля 2009 г. N ВАС-8028/09 по делу N А76-5698/2007-25-375/45/12-372/27-27.
<4> Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 29 мая 2009 г. N ВАС-3558/09 по делу N А65-6737/2008-СГ5-50.
<5> Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 мая 2009 г. N 5713/09 по делу N А60-21836/2007-СР.

Термин "фактические договорные отношения" используется чаще всего применительно к договору строительного подряда. Помимо этого, имеются судебные акты, в которых говорится о фактических договорных отношениях по поставке товаров и по кредиту.

Со времен римского права фактические отношения противопоставляются правоотношениям, разница между ними сводится к тому, что первые не регулируются нормами права <6>. Но когда речь идет о фактических договорных отношениях, то на первый взгляд происходит объединение двух понятий: права и факта. Разумеется, это невозможно. Если суд рассматривает спор и выносит решение, значит, существует правоотношение.

<6> Исключение в римском праве составляло владение — possessio, которое представляло собой фактическое отношение (господство лица над вещью), но связанное с некоторыми правовыми последствиями. О противопоставлении факта и субъективного права также применительно к владению речь идет в Концепции совершенствования гражданского законодательства (Вестн. Высшего Арбитражного Суда РФ. 2009. N 4. С. 106 — 107).

Указанная категория используется в судебных актах тогда, когда договор между контрагентами является незаключенным либо по причине отсутствия в нем существенных условий, либо вследствие несоблюдения требуемой законом формы, однако один субъект произвел предоставление в пользу контрагента. Таким образом, возникает коллизия: с одной стороны, отсутствует такой правопорождающий юридический факт, как договор (он не заключен), а с другой — обязательство одной из сторон фактически исполнено и такое исполнение принято контрагентом.

То, что чаще всего незаключенными признаются именно договоры строительного подряда, связано с необходимостью согласования в них ряда существенных условий, указанных в ст. 740 ГК РФ. Кроме того, специфическим образом определяется предмет этого договора: строительство и связанные с ним работы выполняются в соответствии с технической документацией и сметой, а составление этих документов требует специальных познаний.

О фактических договорных отношениях, по сути, шла речь еще в трудах советских цивилистов, только В.А. Ойгензихт использовал другой термин — "нетипичные договоры". О таких отношениях он писал: "К нетипичным договорам необходимо отнести такие договоры, которые возникли фактически, не были оформлены в надлежащем порядке (если согласно правовой норме такое неоформление не приводит к признанию договора недействительным) и о заключении которых, о согласованности воль свидетельствуют конклюдентные действия, создающие презумпцию согласованности воль" <7>. Далее отмечалось: "Нельзя сохранять абсолютную действительность не оформленных в установленном порядке договоров, как это принято считать в правовой литературе, но нельзя и полностью исключить наличие в подобных случаях правоотношений" <8>. Этот вывод подтверждается примерами из судебной практики.

<7> Ойгензихт В.А. Нетипичные договорные отношения в гражданском праве: Учеб. пособие. Душанбе, 1984. С. 19.
<8> Там же. С. 21.

Как известно, сам юридический термин "договор" многозначен. Договор — это, во-первых, один из юридических фактов: двух- или многосторонняя сделка; а во-вторых, обязательственное отношение. Когда речь идет о фактических договорных отношениях, договор как юридический факт (сделка) отсутствует, он является незаключенным. Несмотря на это, возникает правоотношение, которое регулируется непосредственно нормами закона, относящимися к тому или иному договору, а договорные условия (в частности, о цене, ответственности) к отношениям сторон не применяются.

В литературе отмечалось: "Договор предстает как экономическая категория, в которой экономическое содержание (акт товарообмена) получает объективно необходимое ему (гражданско-правовое) оформление и закрепление" <9>. В отмеченных примерах из арбитражной практики как раз и идет речь о том, что акт товарообмена произошел: с одной стороны, фактически выдан кредит или выполнены определенные работы, с другой — контрагент выразил волю на принятие такого исполнения <10>. При этом соглашение сторон не удовлетворяет тем или иным требованиям закона. Суды не могут игнорировать то обстоятельство, что акт товарообмена имел место, поскольку одним из принципов гражданского права является недопустимость без достаточных оснований обогащения одного лица за счет другого.

<9> Гражданское право: Учеб.: В 2 т. 2-е изд. / Отв. ред. Е.А. Суханов. М., 2002. Т. II. Полутом 1. С. 150.
<10> И.Б. Новицкий писал о том, что воля на принятие исполнения может быть выражена не только прямо, но и косвенно: "Одно предприятие, не состоящее с другим предприятием в договорных отношениях, отгружает ему партию своей продукции, получатель безоговорочно оплачивает эту продукцию; из факта платежа ясно, что второе предприятие согласно на принятие отгруженной продукции" (Избранные труды по гражданскому праву: В 2 т. М., 2006. Т. 1. С.

взыскание суммы задолженности без договора

196). В данном случае, по мнению автора, правоотношение возникает.

Поскольку о фактических договорных отношениях говорится в тех случаях, когда договор признается незаключенным, требуется отдельно рассмотреть это понятие. О понятии "незаключенный договор" в литературе идет дискуссия, некоторые ученые отрицают само существование такой категории. Также спорят о соотношении этого термина с другой категорией — "недействительный договор".

Ряд авторов полагают, что недействительные сделки следует отличать от незаключенных (несостоявшихся). Наиболее распространена следующая точка зрения: если договор является незаключенным, должны применяться нормы о неосновательном обогащении <11>. Такая позиция воспринята и арбитражными судами. В частности, в обобщении практики рассмотрения споров говорится: "В практике Арбитражного суда Свердловской области нормы о неосновательном обогащении чаще всего применяются при взыскании исполненного по незаключенному договору" <12>.

КонсультантПлюс: примечание.

Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой (постатейный) (под ред. О.Н. Садикова) включен в информационный банк согласно публикации — КОНТРАКТ, ИНФРА-М, 2005 (3-е издание, исправленное, переработанное и дополненное).

КонсультантПлюс: примечание.

Монография М.И. Брагинского, В.В. Витрянского "Договорное право. Общие положения" (книга 1) включена в информационный банк согласно публикации — Статут, 2001 (3-е издание, стереотипное).

<11> См., например: Комментарий к Гражданскому кодексу РФ, части первой (постатейный). 3-е изд., испр., доп. и перераб. с использованием судебно-арбитражной практики / Отв. ред. О.Н. Садиков. М., 2006. С. 472. М.И. Брагинский присоединяется к мнению Н.В. Рабинович, которая полагала, что несостоявшиеся и недействительные сделки — это разные категории, различающиеся между собой по правовым последствиям (Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Общие положения. М., 1997. С. 249).
<12> Арбитражный суд Свердловской области в 2006 году / Под ред. И.В. Решетниковой; Сост. Е.А. Кравцова. Екатеринбург, 2006. С. 38.

Однако в этом же сборнике в результате обобщения практики, связанной с применением норм ГК РФ о неосновательном обогащении, в разделе "Отсутствие неосновательного обогащения" сформулирован противоположный вывод: "Исполнение, произведенное в счет незаключенного договора, не подлежит взысканию в качестве неосновательного обогащения, если фактически лицо получило встречное предоставление по такому договору и, в свою очередь, извлекло имущественную выгоду (дело N А60-31656/2004)" <13>.

<13> Там же. С. 52.

Следовательно, предложенная в литературе точка зрения, согласно которой незаключенный договор порождает обязательство из неосновательного обогащения, на практике применяется далеко не во всех случаях. Она "не работает" тогда, когда незаключенный договор фактически исполнен одной из сторон.

Категория "фактические договорные отношения" используется при совокупности следующих условий: 1) имеется договор, признанный незаключенным; 2) есть доказательства его исполнения и принятия другой стороной такого исполнения. Документами, подтверждающими последний факт, могут быть: журнал производства работ, акт приемки выполненных работ, акт сверки. Если же нет доказательств исполнения незаключенного договора и принятия такого исполнения, то суды применяют нормы о неосновательном обогащении <14>.

<14> Постановление ФАС Уральского округа от 21 января 2009 г. N ФО9-10482/08-С5 по делу N А76-7313/2008.

Возникает вопрос: можно ли считать исполнение незаключенного договора самостоятельной сделкой?

С.В. Сарбаш, исследовав вопрос об исполнении обязательств, отмечает: "В юридической литературе нет единства мнений по поводу природы исполнения" <15>. Далее он пишет, что "наиболее распространенный комментарий исполнения обязательства сводится к определению его в качестве сделки" <16>.

<15> Сарбаш С.В. Исполнение договорного обязательства. М., 2005. С. 27.
<16> Там же. С. 49. В качестве примера можно процитировать один из учебников гражданского права: "С точки зрения природы исполнение обязательства является правомерным волевым действием, которое влечет прекращение обязанности должника. Следовательно, можно утверждать, что исполнение обязательства является сделкой" (Гражданское право: Учеб. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М., 1997. Ч. 1. С. 508).

Исполнение обязательства по передаче результата работ требует участия кредитора и должника, следовательно, без достижения соглашения между ними исполнение невозможно. Обычно исполнение договора направлено на прекращение обязанности должника, т.е. выступает правопрекращающим юридическим фактом, а при фактических договорных отношениях оно превращается в правопорождающий юридический факт. Так, обычное исполнение договора подряда предполагает выполнение работы и передачу результата заказчику. Если же договор является незаключенным, то требуется согласие заказчика на принятие уже готового результата. Иными словами, при наличии полноценного договора у заказчика есть обязанность принять результат работ, а если договор не заключен, то сторона вправе принять этот результат. Но если исполнение принято, то возникает обязанность сделать встречное предоставление — оплатить работу. В частности, суд апелляционной инстанции верно указал, что признание договора незаключенным не освобождает заказчика от обязанности оплатить фактически выполненные подрядчиком и принятые заказчиком работы <17>.

<17> Постановление ФАС Уральского округа от 23 июля 2009 г. N ФО9-4409/09-С5 по делу N А76-24863/2008-6-565/134.

В этом же судебном акте основанием для возникновения обязательства заказчика по оплате выполненных работ названа сдача результата работ заказчику (ст. 711 ГК РФ). Такой вывод согласуется с п. 2 ст. 307 ГК РФ, в котором сказано: обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в Гражданском кодексе РФ.

Как известно, одним из условий действительности сделок является соблюдение требований о форме. Поскольку суды требуют письменных доказательств исполнения и принятия исполнения, не нарушаются требования к форме сделок с участием юридических лиц (ст. 161 ГК РФ). Если стороны подписали акт о приемке выполненных работ (унифицированная форма N КС-2) <18>, то в нем указаны сведения о заказчике и подрядчике, наименование работ, единицы измерения, количество, цена единицы и стоимость работ. Следовательно, такой документ удовлетворяет требованиям п. 1 ст. 160 ГК РФ, так как он выражает содержание сделки и в нем есть подписи ее участников.

<18> Утверждена Постановлением Госкомстата России от 11 ноября 1999 г. N 100.

Почему же суды в ряде случаев, когда договор признается незаключенным, не применяют нормы гл. 60 Гражданского кодекса РФ о неосновательном обогащении? Здесь можно указать несколько причин.

Во-первых, объектом обязательств из неосновательного обогащения является имущество. "Предметом требования потерпевшего (кредитора) по данному обязательству могут быть только вещи, определяемые родовыми признаками; имущественные права; деньги — как наличные, так и безналичные; не индивидуализированные каким-либо образом ценные бумаги на предъявителя и бездокументарные ценные бумаги" <19>.

<19> Гражданское право / Отв. ред. Е.А. Суханов. С. 450.

Во-вторых, неосновательное обогащение происходит, когда одно лицо без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица (п. 1 ст. 1102 ГК РФ). Как было указано ранее, исполнение само по себе является сделкой, значит, говорить о неосновательном обогащении нельзя.

Результат работ по договору строительного подряда в большинстве случаев заключается в неотделимых улучшениях вещи заказчика (ремонт, строительство). Если бы суды не использовали категорию "фактические договорные отношения", заказчик не мог бы предъявить претензии в случае ненадлежащего качества работы.

Проблема фактических договорных отношений имеет прежде всего не теоретическое, а практическое значение. Согласно п. 3 и 4 ст. 743 ГК РФ подрядчик лишается права требовать от заказчика оплаты выполненных им дополнительных работ, не предусмотренных в технической документации. Как отграничить случаи, подпадающие под действие указанной нормы, от тех, в которых суды признают наличие фактических договорных отношений? Если работы, не предусмотренные договором, приняты заказчиком, то возникает обязанность их оплаты.

Из сказанного следует вывод, что фактические договорные отношения — это не что иное, как двусторонняя сделка, при которой одна сторона произвела предоставление, а другая тем или иным образом приняла его. Отношения сторон при этом регулируются непосредственно нормами закона о соответствующем виде договора.

Главная » Статьи по теме » Взыскание задолженности без договора. Как взыскать долг?

Взыскание задолженности без договора. Как взыскать долг?

Согласно ГК РФ, договор займа следует заключать заверенной нотариусом форме. Соглашение, составленное в простом письменном виде, как расписка, также имеет законную силу. Как взыскать задолженность, которая не была оформлена должным образом, например без договора?

Если нет письменного соглашения о передачи денежных средств, то заимодавцу запрещается использовать показания свидетелей. При этом ему можно представить иные документы и доказательства в письменной и в любой другой форме. В такой ситуации, кредитор может попытаться вернуть долг в установленном порядке, независимо от того, заключал ли он договор с должником или нет.

Взыскание долга без договора: общий порядок действий

Взыскание задолженности без договора представляет собой непростую процедуру. Общий порядок действий для возврата долга состоит из нескольких этапов:

  • Переговоры с должником, нацеленные на мирное урегулирование конфликта.
  • Составление и передача письменной претензии. Ведение претензионной переписки.
  • Подготовка и подача в суд юридически обоснованного иска со своими требованиями.
  • Защита своих интересов в судебных процессах и возможное обжалование решений суда.

  • Активное сотрудничество с  судебным приставам в случае вынесения судом положительного решения.

Размышляя над тем, как вернуть долг, следует позаботиться о составлении заявления в правоохранительные органы и в суд. Попытаться взыскать долг без договора имеет смысл в том случае, если кредитор может представить весомые документальные доказательства того, что заемщик действительно брал у него указанную сумму.

Как вести переговоры о возврате долга, если нет договора

Бывают случаи, когда кредитор дает в долг заемщику, не заключая письменный договор. Ограничившись лишь устной договоренностью, должник берет деньги, даже не подписав расписку. Чтобы вернуть долг, иногда достаточно просто попросить должника, т.е. вынести устное предупреждение.

Угроза судебного разбирательства, расходы за которое возлагаются на заемщика в случае вынесения положительного решения в пользу кредитора, является весомым аргументом для многих должников, которые все-таки возвращают деньги. Прежде, чем переходить на следующий этап взыскания долга, следует дать заемщику время на погашение своих обязательств.

Обращение в полицию, если нет договора о займе

Если мирные переговоры провалились, должник продолжает отказываться от выполнения своих обязательств, следует подать заявление в правоохранительные органы.

Как взыскать долг, если нет письменного договора (Полетаева А.)

Сотрудники полиции, после вашего обращения, должны будут провести расследование о наличии состава преступления. В заявлении необходимо указать подробную информацию о том, какая сумма была передана в долг, когда и на какой период времени. Кроме этого, нужно предоставить реквизиты должника, а также информацию о себе и свои контактные данные.

После поступления заявления правоохранительные органы обязаны открыть делопроизводство. Если должник скрывается, значит, согласно действующему законодательству, его можно уличить в мошенничестве. Соответственно, взыскание задолженности без договора станет возможным. В результате подобного поведения заемщика не только принудят вернуть всю сумму долга, но и возбудят против мошенника уголовное дело.

Юридическая помощь в урегулировании конфликта с должником

Долговое агентство «Магистр», г. Москва, на протяжении длительного времени занимается оказанием помощи по возврату долгов при отсутствии заключенного договора. Квалифицированные юристы и адвокаты, имеющие богатый практический опыт в решении подобных вопросов, проанализируют сложившуюся ситуацию, проведут консультацию, соберут необходимый пакет документов и составят заявление для подачи в суд, а также обеспечат достойное представительство в суде.

Как взыскать задолженность через суд, если нет письменного договора

Еще один способ вернуть долг – написать заявление в гражданский суд. По ГК РФ суд не имеет права принимать показания свидетелей при отсутствии составленного в письменной форме договора. Но кредитор может предоставить любые другие документальные доказательства, указывающие на то, что в распоряжение заемщика, действительно, была передана определенная сумма.

Что считается доказательством для суда, кроме договора

Помимо договора между кредитором и заемщиком, в суд могут быть предоставлены следующие доказательства, используя которые заимодавец имеет возможность доказать свою правоту:

  • Желательно дать суду подтверждение крупных покупок или затрат, осуществленных заемщиком после передачи ему кредитором соответствующей суммы.
  • В частности, может быть показана аудиозапись, прослушав которую, можно убедиться в факте передачи денег заемщику. Даже если запись проводилась без разрешения и без ведома заемщика, главное, чтобы была проведена идентификация голоса, указывающая, что голос на записи принадлежит заемщику.

Если суд выносит положительное решение в пользу кредитора, который не знает, как вернуть долг, следует обратиться в службу судебных приставов. При помощи пристава можно взыскать долг с заемщика в принудительном порядке.

Стоит заметить, что единственным законным методом вернуть деньги, не имея в наличии подписанного договора, является обращение в суд или в правоохранительные органы. Ни в коем случае не следует ходить к коллекторам или в охранные агентства, использующие незаконные рычаги для принуждения заемщика вернуть долг.

С уважением, "Магистр"

Агентство по взысканию задолженности, г. Москва

(+7) 495 728 99 14

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА

Взыскание задолженности без договора

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *